投資商品真能穩賺不賠？

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如此誘人的“投資項目”

你心動了嗎？

殊不知已掉入非法集資的陷阱

下面兩起案例

教你看清非法集資的真“面目”

基本案情

案例一：李某計劃在烏魯木齊市開辦大型超市及火鍋店，吸引大眾投資入股，成為超市和火鍋店的原始股東，承諾每年給予其本金30%的利息。李某租了店面，但沒有實際經營行為，且拒不交待錢款去向，導致1000萬元的集資款無法返還。檢察機關以集資詐騙罪提起公訴，建議量刑為有期徒刑十五年。

案例二：劉某常年經商，從內地學習期權酒店理念，在新疆進行宣傳。從伊犁和博樂收購兩家酒店，付了定金，劉某讓酒店按照房間拆分產權，讓群眾出錢購買酒店某一房間的產權，再出租給他的公司。劉某承諾，投資者四年可以返本，同時享有酒店經營的分紅。后經查詢劉某公司財務賬目發現，3000萬元的集資款項中，85%以上用于公司宣傳。檢察機關以非法吸收公眾存款罪提起公訴，建議量刑為有期徒刑十年。

烏魯木齊市沙依巴克區人民檢察院檢察官：

什么是“非法集資”？

根據最高人民法院、最高人民檢察院的司法解釋，非法集資是指法人、其他組織或者個人，違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（單位和個人）吸收資金的行為。非法集資犯罪包含多種犯罪行為，包括非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等等，因為這些犯罪行為有相似的特征，所以將這一類型的犯罪行為統稱為非法集資犯罪。

非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪在量刑上有什么區別？

對于集資詐騙罪根據犯罪數額，最高可以判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，對于非法吸收公眾存款罪，最高可以判處三年以上十年以下有期徒刑。

公司涉嫌非法集資犯罪，公司的業務人員是否都應當被追訴？

2014年，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》中明確指出：為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用的，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事責任。能夠及時退繳上述費用的，可以依法從輕處罰；其中情節輕微的，可以免除處罰；情節顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。

如何辨別某公司宣傳投資的行為是否合法？

首先，需要有基本的認識，就是公司有營業執照不代表就可以吸收大眾存款。根據我國金融管理法律規定，只有經過金融部門（銀監會、證監會、保監會、人民銀行）審核批準頒發金融機構經營許可證的公司才可以從事部分存款業務，一般只有商業銀行、保險公司、證券公司才有這樣的金融資質，其他類型的公司不可能取得這個資質。如果有公司向你宣傳投資，可以要求其出示金融機構經營許可證。

市面上有許多投資咨詢服務公司，這些公司只能提供理財信息服務，并不能直接接受公眾存款，還有一些超市商場，讓顧客在會員卡內進行儲蓄并承諾定期返還本金并給予高額回報，這也是變相的在吸收存款，嚴格來說也是違法犯罪行為。

其次，觀察該公司的經營方式，如果要求你用現金投資、投資的錢款不轉入公司賬戶而是轉入某個人的銀行卡，你基本可以推定該公司存在問題，因為他有意在回避銀行記錄。

編后：

國家經濟高速發展，經濟往來頻繁，人們在經濟活動中務必回歸理性，“一夜暴富”“不勞而獲”都是無稽之談。總之，小編認為，天上是絕對不會掉餡餅，掉的只怕是陷阱。